배당주 란? 주식 투자 초보자에게 배당주 투자를 권하는 이유

배당주 투자 미국주식 초보자 투자법

배당주 란? 일정기간마다 회사의 이득의 일부를 주주들에게 배당으로 주는 주식을 말합니다. 조금 더 폭 넓게는 분배금을 주는 ETF 등도 포함 시키죠.

제가 지인들 중 주식을 먼저 시작한 편이라 주식을 알려달라거나 조언을 구하는 경우가 많은데, 이야기를 나눠보고 거의 열에 아홉은 배당주 투자를 권합니다. 모두에게 배당주 투자가 잘 맞는가? 묻는다면 그건 아닙니다. 그럼 어떤 분께 잘 맞을까요?

 

배당주 투자 미국주식 초보자 투자법

배당주 란? 주식 투자 초보자에게 배당주 투자를 권하는 이유

 

오늘의 글
주식 초보자에게 배당주 투자를 권하는 이유와 배당주를 고르는 방법을 설명해드리겠습니다.

 

주식 초보, 어떻게 주식을 시작해야할까?

 

일단 주식 투자를 시작하려는 초보자분께 먼저 주의 드립니다.

 

절대 레버리지, 인버스, 급등주, 급락주 탑승하지 마십시오.

 

아마 이 말은 앞으로도 여러번 강조 하겠지만 극구 말립니다.

 

개인적인 경험

이 블로그를 쓰게 된 계기도 무시무시한 주식에 투자 하면서 정작 이 회사가 어떤 일을 하는 지도 모르고, 그럼에도 주식에 큰 돈을 넣는 지인들을 보고 충격 받고 만들었습니다.

전 제가 주식 천재인 줄 알았습니다. 40만원으로 처음 시작해서 단타만 치면서 100만원을 만들고 그 다음달에 150만원을 더 투입해서 더 벌었거든요.

“와 내가 주식 천재인가보다. 이제 일 그만 두고 전업할까?”

하던 차에 대차게 물려서 한동안 그냥 주식 거세게 물린 ‘전업 직장인’이 되었습니다.

도저히 답이 안 보여서 고민하다가 내가 잘못 투자 했다는 걸 인정하고 손절 했습니다.

 

왜 망했는가? 고민해보면서, 내가 매도 타이밍이 엉망이구나 라는 것을 깨달았습니다.

거래 기록들을 보면 충분히 들어간 건 잘 들어간 상황이 많았습니다.

좀 비싸게 들어갔어도 이후 차트를 보면 소액이라도 벌고 나올 정도는 되더라고요.

 

그런데 왜 손해를 봤나?

이 회사에 대해 충분히 알지 못해서 라고 결론을 내렸습니다.

  • 잘 모르니까 이쯤에선 발 빼야한다는 걸 모르고 붙어있고
  • 잘 모르니까 지금의 하락 정돈 충분히 버텨볼만하다는 걸 모르고 도망치고
  • 잘 모르니까 조금만 더 생각해도 이상하다는 걸 알만한 소문에 휘둘리고

 

인정하기로 했습니다.

매수는 나쁘지 않지만 매도를 기가 막히게 못하는 놈.

반성을 마치고 다시 투자를 시작했고, 단타는 아예 머리에서 지웠습니다.

 

장기투자를 기본으로 깔고, 배당을 주지 않으면 쳐다도 안본다는 쪽으로 방향을 틀었는데 이유는 이렇습니다.

  • 매도를 못하면 매도를 안하면 된다.
  • 물려도 수익이 조금이라도 난다면 버틸 수 있다.
  • 매도 수익이 아니라 배당 수익만 보기 때문에 하락을 더 겁내지 않을 수 있다.

마음 편하려고 하는만큼, 선택은 신중하고 꼼꼼하게 해줍시다.

 

 

배당주 고르는 법

 

배당주를 매도하는 경우

일단 정말 매도 안하냐? 하고 묻는다면 팔기는 팝니다.

이렇게 생각 해봅시다.

 

석유 등의 에너지 회사에 투자 했다고 해봅시다.

유가 변동 외에는 꾸준히 유지 되겠지만 에너지 혁명이 일어나서 석유의 가치가 박살이 난다면?

새로운 에너지가 등장 하는데, 대비 없이 과거의 일감만 유지하고 있다면?

회사의 가치는 떨어지게 될 것이고 그 때가 매도를 고민해야 할 타이밍이라고 생각합니다.

 

위에서 말한 가치가 훼손될 것으로 예상되는 상황 외에도 포트폴리오에 새로운 주식을 추가하려고 할 때 주로 매도합니다.

기존에 보유 중이던 주식과 비슷한 영역이고 굳이 둘 다 가져갈 필요성을 못 느낄 때.

급박하게 상황이 터지고 주가가 내리막을 달리는 중에 고민하는게 아니라서, 미리미리 고민하고 결정하기에 좀 더 냉정하게 매도할 수 있습니다.

 

매도에 대해서는 딱히 할 말이 없습니다. 연간으로 봐도 몇 번 매도 안 하기도 하고 해서, 일단은 이정도로만 적겠습니다.

혹시 추가로 더 쓰고 싶은게 쌓이면 업데이트 하겠습니다.

 

미국 주식

배당주는 미국 주식으로 택하시길 권합니다.

미국 입니다.

이걸 설명하려면 말할 내용이 너무 많기에 아래 글들을 참고해주세요.

국장 투자 배너

우량주-투자

 

 

배당주의 가치

매도에 대해서 먼저 다뤘는데, 그럼 어떤 주식에 투자 하느냐?

배당주 투자는 기본적으로 장기 투자를 깔고 가기 때문에 미래의 가치가 성장, 최소한 유지는 되어야 합니다.

이후의 미래는 알 수 없다쳐도, 우선 현재의 사업이 안정성이 있고 가치가 있어야합니다.

안정성에는 부채 관리, 꾸준한 현금 흐름 등이 있겠지만 재무재표를 읽는 법을 익히면서 하나씩 알아가면 됩니다.

 

제 경우에는 마음에 드는 회사를 알아볼 때 이런 순서로 확인합니다.

 

  1. 회사의 사이트, 최근 기사들 확인
    이 회사에 투자하고 싶다고 생각한 이유가 있을 겁니다. 그 이유 외에도 어떤 일을 하는지 어떻게 굴러가고 있는지 알아봐야 합니다.
  2. 실적 확인
    근래의 실적을 확인 해봅니다. 실적엔 생각보다 더 많은 정보가 있습니다. 이 회사는 자신들의 미래를 어떻게 생각하는지, 어떤 준비를 하고 있고, 이전에 했던 준비가 어떤 결과가 나왔는지. 여기서 조금 더 공 들이면 동종업계의 경쟁자들의 실적도 봐보고 비교해보시는 걸 추천드립니다.
  3. 잉여 현금
    회사가 하는 일, 어떻게 굴러가는지가 확인된 후엔 잉여 현금을 특히 자세히 확인합니다. 회사가 문제가 생기거나, 일시적인 부진, 사업의 변화로 인해 필요한 투자나 연구, 무언가 돈이 필요한 일이 생겼을 때 충분한 현금은 더 유연하게 대처할 수 있게 해줍니다.
    솔직히 우리 모두 이름을 알만한 규모 있는 글로벌 기업은 잉여현금은 충분 합니다만 어차피 볼 실적, 조금 더 자세히 봐봅시다.

 

위 내용 정도는 재무재표를 보지 못하더라도 검색하면 충분히 해설 해놓은 내용이 많습니다.

그런 의미에서 추가로 조언 드리는 부분이 너무 마이너하고 작은 주식은 피하길 권합니다.

재무재표를 직접 읽지 못한다면 도저히 정보를 찾을 수가 없습니다.

 

잔소리는 그만하고 위에 말한 사업의 가치 외에도 어떤 부분을 봐야할지 알아봅시다.

  1. 배당률과 주가
  2. 배당금과 배당 성장률
  3. 과거 배당 기록

순서대로 짚어보겠습니다.

 

배당률과 주가

배당주 투자를 주가를 빼놓고 배당률만 보고 하는 것.

초보 투자자가 많이 하는 실수 중 하나 입니다.

 

한 주에 100달러 짜리 주식이 1년에 4분기 배당, 분기마다 4달러씩 준다고 하면 연 배당률이 16퍼센트 입니다.

배당주 투자를 처음 할 때 실수하기 쉬운 부분인데, 퍼센트가 크다고 무조건 좋은게 아닙니다.

배당률이 이렇게 높으면 몇가지를 확인해봐야합니다.

  1. 주가가 심하게 내려왔지만 배당은 유지되어 배당률이 뻥튀기 된 것이 아닌지
  2. 사유가 있는 특별 배당금을 준 것이 아닌지

그나마 2번째는 사유에 따라서는 괜찮을 수 있습니다. 저 사유가 사업의 성장으로, 실적이 잘 나와서, 아니면 일회성의 추가 소득이 생겨서 특별 배당금을 준 경우라면 주주에게 환원하는 정책이 잘 되어있는 사례라고 볼 수 있습니다.

 

1번의 경우, 주가가 내려온 이유를 알아야합니다. 그게 심각한 문제라면 이후에도 계속 내려올 가능성을 생각해야합니다.

주식이란 결국 회사를 작은 조각으로 팔아서 회사는 투자금을 얻고 주주는 회사의 이익을 공유하는 것 입니다.
회사에 문제가 생겼는데 주가도 내리막을 달리고 있다면 회사는 위기를 벗어나기 위한 돈을 움직이기 힘들어집니다.

돈의 여유가 없다면 당장엔 괜찮아도 시간이 흐르면 배당금이 줄어들거나 없앨 수도 있습니다.

문제가 단기적이고, 회사가 충분히 해결할 수 있는 문제고, 해결할 때까지 버틸 현금도 두둑하다면 오히려 좋은 주식을 싸게 사는 기회일 수도 있습니다.

그게 기회인지 독인지 구분 하는 게 어렵기에 모를 땐 피하는 게 상책입니다.

 

배당금과 배당 성장률

배당률이랑 별개로 설명하는 이유는 배당금은 당장의 주가와 별개이기 때문입니다.

주가가 올라도 내려도 회사가 주겠다고 한 배당금만큼 들어오는 것이라 주가를 떼어놓고 생각하기 좋습니다.

조금이라도 더 마음 편해지기 위한 방법이라고 여겨도 무방합니다.

 

그리고 여기에 같이 봐야할 게 배당 성장률인데, 이건 회사가 성장하면서 배당금을 얼마나 올렸는지 확인하는 지표입니다.

꾸준히 배당을 주는 회사의 경우엔 보통 매년 배당금을 올리는데 배당 성장률이 더 높으면, 지금은 더 적게 배당금을 주는 회사가 시간이 흐르면 더 많이 주던 회사를 압도할 수도 있습니다.

투자 기간을 얼마나 보느냐에 따라 지금 많이 주는 회사와 많이 늘리는 회사의 비중을 조절하시면 됩니다.

 

배당 기록

미국 주식에선 배당주에게 칭호처럼 부여되는 배당킹, 배당귀족주 등의 명칭이 있습니다.

배당킹 정도만 간단히 설명하자면, 50년 이상 배당을 연속으로 지급한 기업 입니다.

대표적으로 인기 배당주인 코카콜라가 있습니다.

 

이렇게 주주환원을 잘 해온 회사는 그에 대해 자부심을 가지고 있고, 어지간한 위기로는 그 기록을 깨지 않으려고 합니다.

저는 포기할 수 없을만큼 매력 있는 기업이 아니라면 되도록 배당귀족주(25년) 이상을 택하는 편 입니다.

현 시점에서 25년 이상의 기록을 가졌다면, 닷컴버블이나 리먼 사태 같은 큼직한 위기도 몇차례 거쳐온 것이고 그만큼 회사의 신뢰도가 됩니다.

 

미국주식 대공황 블랙먼데이 닷컴버블 리먼사태 배너

각종 위기에 대해 자세히 봐보시려면 이 글을 추천 드립니다.

 

배당킹이나 배당귀족주 같은 타이틀이 없는 주식이라면?

배당 기록을 살펴볼 때 유심히 봐야하는 부분은 과거에 배당 삭감이나 배당 컷. 즉, 배당을 깎거나 배당을 없앤 적이 있는가 입니다.

이 회사에게 배당이 지켜야할 가치가 아니라면, 배당을 보고 들어갈 이유가 없습니다.

 

 

투자 시작, 이 후에 체크할 사항

장기 투자라고 사놓고 방치하기 쉬운데, 꾸준히 봐줘야 할 부분들은 이렇습니다.

 

  • 상승, 하락이 왔다면 어떤 이유 때문인지.
  • 회사가 꾸준히 잘 실적을 내고 있는지.
  • 내가 판단하고 들어온 이 회사의 미래에 변동은 없는지.

 

셋으로 나눠놨지만 같은 얘기기도 합니다.

내가 매도해야하는 타이밍인지 혹은 더 사야하는 타이밍인지를 보는 겁니다.

이 후의 관리는 이정도가 다라서 처음에 배당주를 고를 때 꼼꼼하게 확인해서 좋은 주식을 고르시면 마음이 많이 편합니다.

 

 

마치며

돈 잘 번다고 배당주를 추천하는 것이 아닙니다.

유명한 빅테크들이, 기술계통의 성장주들의 주가 차트를 보셨나요? 안 좋은 시기엔 처참해도, 버는 시기의 성장주들은 상상을 초월하는 속도로 성장합니다.

다만 성장성 좋은 주식을 무시무시하게 상승하는 속도만 보고 들어가기엔 초보자인 분들은 그 속도로 쳐박는걸 감당할 배짱이 없습니다.

 

월가의 전설적인 펀드 매니저 피터 린치가 운용하던 마젤란 펀드는 27년간 연평균 29퍼센트의 엄청난 수익률을 보여줬습니다.

하지만 이 펀드에 투자한 사람은 반 이상이 투자 손실을 봤습니다.

피터 린치의 투자는 변동성이 큰 주식이 많았고, 변동성을 감당 못한 탓에 시장이 좋을 때 들어가서 나쁠 때 팔고 나온 사례가 많았다고 합니다.

참고 기사

 

오늘은 배당주 투자라는 투자의 한 방식을 소개 드렸습니다. 꼭 초보자가 아니더라도 추천 드립니다.

배당금은 무서운 변동성 속에서도 배당만 쳐다보면서 버틸 수 있는 힘이 됩니다.

 

앞으로도 꾸준히 새로운 글이 업로드 됩니다. 주식 정보 카테고리를 참고해주세요.

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